資金集中管理の実践見本

1、銀行口座の全面整理。以前はメンバーの銀行口座の開設状況を有効に管理したことがないので、具体的な状況も把握していません。口座整理の結果は「見てみないと分かりません。世界は素晴らしいですね」となりました。各メンバーの銀行口座開設は多種多様です。まず、口座数が多く、会社が開設した銀行口座の数が二十余りで、少ないのも四四個あります。その次は銀行が多く、国有商業銀行があり、株式銀行があります。

銀行口座の有効な管理を実現するには、資金集中管理業務の手掛かりとなります。そのため、グループ会社はまず全グループのすべての銀行口座の開設を凍結しました。すべての銀行口座の開設手続きはグループ会社の財務責任者の署名と同意を経て行わなければなりません。そして民主と集中を結合した管理方式をとって、グループ全体の資金管理業務について、決算、クレジット、中間業務とその他の新興業務を統合して包装します。ネットワークの設定電子銀行の技術条件などをまとめて、商業銀行とのビジネス交渉に乗り出し、グループ最大の全体的な優待条件を勝ち取り、最終的には提携銀行4社を選別し、銀行提携契約を締結した。各メンバーの単位は決まった提携銀行の範囲内で、口座整理方案を作成し、グループ会社の承認を得てから実施する。

2、銀行企業の直接連結と銀行口座の授権。銀企業直連はここ数年来です。商業銀行が打ち出したネットバンクに基づく新興電子銀行の業務は、専門線または公網を通じて銀行のバックグラウンドコア業務処理システムと直接につながっており、企業の資金収支業務の処理速度を速め、資金管理の効率を大幅に向上させた。4つの商業銀行の緊密な協力のもとで、仮想口座を通じて何回もの業務テストを行いました。最終的に銀行企業の直接業務を順調に開通しました。これによって、伝統的な小切手、電報為替、ネットバンクのほかに、企業は便利で迅速な決済手段が増えました。

通過する銀貨企業直接連結は、自社の資金残高照会と資金収支を行うだけでなく、更に重要なのはこの機能をメンバー単位に拡張し、グループ会社のメンバー単位に対する関連口座資金の残高照会、資金集約と資金調達を実現することである。したがって、メンバーは4つの商業銀行の範囲内で、それぞれの収入口座と支出口座を明確にしなければならない。原則として一つの会社は一つの収入口座しかない。支出口座は業務の特徴によって複数であることができる。決算センターは4つの商業銀行にそれぞれ総口座を開設し、収入口座に対しては、3つの授権契約を締結し、毎日の資金の0余りを決算センターの総口座に集め、毎月メンバー単位で来月の資金計画を報告し、決済センターが審査した後、引き出し金額を確定し、来月初めにメンバー単位で資金管理システムを通じて請求手続きを行い、決済センターの総口座からその支出口座に入金し、自主的に対外支払を行う。

3、資金管理システムのテストとオンライン運行。銀行口座の全面整理は業務レベルのもので、銀行企業直連と口座授権は技術レベルのもので、資金口座の残高照会、資金集中と資金調達、資金計画などの業務はまだ業務処理プラットフォームが必要です。これは資金管理システムです。比較分析を通じて、グループ会社は元のERPシステムに資金管理モジュールを追加し、各銀行の銀企業直連システムを統合し、資金集中管理の運行をサポートします。コア機能の一つ。

このため、決算センターはソフトウェアサプライヤーと密接に協力して、綿密な調査と分析を基礎に、資金集中管理解決案を相次いで発表しました。関連業務処理ノードに対して綿密なテストを行いました。メンバー単位と決算センターの業務担当者に対してマルチラウンドのトレーニングを行い、システムの最終オンライン運行を保証しました。業務面では、決算センターは銀行口座の管理方法、決済センターの管理方法などの政策文書を発表し、銀行口座の開設許可、収支の2つのラインの運行、資金の集約と下振れ、資金計画、資金の利息計算と利息計算、内部授受信用と内部貸付などの関連業務について詳細な規定を行い、決算センターの運行規則を明確にしました。